创高网易方达成长进取混合（A/C：024450/024451）等首批新型浮动费率产品今日首发

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距离获批仅3天，首批新型浮动费率产品迅速启动发行。5月27日，易方达成长进取混合基金（A/C：024450/024451）等多只浮动费率产品同日首发。这是市场上首批基于业绩比较基准的浮动费率产品，其管理费率将与投资者每笔投资的持有时间、持有回报水平挂钩，体现了基金管理人与投资者之间利益共担。

5月7日证监会发布的《推动公募基金高质量发展行动方案》（以下简称《行动方案》）提出，建立与基金业绩表现挂钩的浮动管理费收取机制，大力推行基于业绩比较基准的浮动管理费收取模式，强化业绩比较基准的约束作用。5月16日，首批26只基于业绩比较基准的浮动费率产品上报创高网，5月23日迅速获批。业内人士表示，新型浮动费率基金的推出，是公募基金行业对《行动方案》的积极响应和迅速落实，体现了行业对基金收费模式的积极探索和有益实践。

根据招募说明书、基金合同等法律文件，易方达成长进取混合采取如下收费模式：若基金份额的持有期限不足一年，管理费率为1.2%/年（固定管理费0.6%+或有管理费0.6%）；若持有期限达到一年及以上，将根据持有期间年化收益率与业绩比较基准的对比，适用三档不同管理费率。

具体来看，当持有期间年化收益率为正且跑赢业绩比较基准超6%时，管理费率为1.50%/年（固定管理费0.6%+或有管理费0.6%+超额管理费0.3%）；当持有期间年化收益率跑输业绩比较基准3%或更多时，管理费率为0.6%/年（固定管理费0.6%）；其他情形下，管理费率为1.2%/年（固定管理费0.6%+或有管理费0.6%）

易方达成长进取混合管理费率

注：T为该笔基金份额持有时间，R为该笔基金份额持有期间年化收益率，Rb为该基金业绩比较基准同期年化收益率。

通过对持有一定周期的投资者采取分档收费模式，新型浮动费率产品可以将管理费率细化至“每一客户、每一份额”，实现“千人千面”的差异化收费，让投资者能够更直观地感受到“多赚多付、少赚少付”，有助于基金公司与投资者同甘共苦。同时，在差异化费率设计中引入满足一定持有期限的条件，有利于引导投资者坚持长期投资。

值得一提的是，为进一步践行普惠金融，实实在在让利广大投资者，针对首批新型浮动费率产品发行，有基金销售机构积极推出惠及投资者的让利举措，如中国银行针对其托管代销的易方达成长进取混合等浮动费率产品实施认购费率一折优惠，力求进一步提升投资者获得感。

此外，新型浮动费率产品将持有期间相对业绩比较基准的超额收益率作为费率上下浮动的核心指标，有助于强化业绩比较基准的约束作用。资料显示，易方达成长进取混合的股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中港股通股票不超过股票资产的50%，业绩比较基准设定为“中证500指数收益率×65%+中证港股通综合指数收益率×15%+中债总指数收益率×20%”。

据介绍，易方达成长进取混合拟任基金经理刘健维是均衡成长投资风格，他重视中长期产业方向和景气趋势，注重安全边际和风险收益比，希望以相对合理的价格，在符合产业发展趋势的成长赛道中精选具备竞争优势的企业进行投资，获取企业盈利高速增长的收益。

目前，刘健维在管3只主动权益基金——易方达科融混合、易方达科讯混合、易方达成长动力混合，Wind数据显示，自其上任以来截至5月23日，三只产品任期回报分别为90.20%、88.65%、11.99%，同期业绩比较基准收益率为5.62%、5.81%、-6.99%，历史超额收益显著。刘健维表示，在新产品管理过程中将重点关注成长性较好的行业，力争为投资者创造长期可持续超额收益。

（免责声明：基金投资有风险，请谨慎投资。该文稿不代表中国基金报观点，不构成任何投资建议。）

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